精准识别 警银联动 中信银行武汉分行用心守好群众“钱袋子”
近年来，电信网络诈骗案件频发，给金融机构服务管理带来较大压力，也提出更高要求。中信银行武汉分行坚持以人民为中心，持之以恒推进电信网络违法犯罪的防范和打击治理工作，发挥警银联动机制效能，纵深推进“资金链”治理工作走深走实。
该行成功拦截多起异常开户及电信诈骗，以实际行动践行“金融为民”初心使命，切实守护好群众“钱袋子”。武汉市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室致信感谢，充分肯定该行一以贯之支撑全市反诈工作，全面收窄账户涉诈空间。
精准识别 拦截刷单返利诈骗
“真没想到自己被骗了，这已经交了200块钱押金，要是没有你们及时提醒，不知道要被坑多少钱。”
近日，市民周先生来到中信银行武汉江汉路支行，申请开立银行卡。江汉路支行工作人员认真开展尽职调查。审核过程中，工作人员发现客户反复接到骗子诱导电话，骗子要求周先生报送新开卡号、缴交押金并转发链接至微信群赚取佣金，周先生疑似遭遇刷单诈骗。
发现异常后，柜面工作人员婉拒周先生开卡要求，并耐心细致对他开展反诈知识宣传，听到工作人员的提醒和警示，周先生意识到遭遇刷单诈骗，及时终止开卡及缴交押金。
中信银行武汉江汉路支行工作人员敏锐识别诈骗行为，帮助客户成功防范了这起刷单诈骗开户，守护了客户资金财产安全。
警银联动 劝阻被骗资金转账
“支付宝密码搞错了，不然钱就转过去了!”一位神色慌张的老大爷来到中信银行武汉分行辖属十堰三堰支行办理转账业务，在厅堂来回踱步，嘴里念念有词。
支行工作人员看到老大爷行为举止异常，连忙上前询问转账用途。“我要挣大钱了，钱一转过去，我就投资成功了!”老大爷忍不住高兴地跟工作人员攀谈起来。
经了解，老大爷姓周，他在抖音平台认识了名为“董*爱您”的主播，并坚信其为知名主持人，主播声称要与周大爷合作，并推荐推荐了一名助理与周大爷商谈投资细节。
“周大爷，您这是遇到了电信诈骗，如果您把钱转过去了，就中了他们的圈套，别说挣大钱了，养老钱都追不回来了!”没等周大爷讲完投资故事，工作人员就开始劝说周大爷别信骗子的谎言。周大爷完全听不进去，“所有风险我自己承担，不用你们管，快点办理，不要耽误我的投资!”
为防止周大爷情绪过激，支行会计经理将他引导至休息区，开始内外配合拖延时间，以聊天方式缓解周大爷的情绪，并借机报了警。民警很快赶到，在掌握基本情况后，判定这就是典型的电信诈骗。在警察及银行工作人员的耐心安抚劝说下，周大爷终于意识到这是一场骗局。
持续发力 织密反诈防护网
面对电信诈骗新形势，中信银行武汉分行通过精准识别、警银联动等方式，有力开展预警和拦截，保障客户资金安全。
针对反诈的难点，紧盯技术反制，该行积极应用中信银行“哨兵”智能反欺诈系统，在欺诈交易关键链路充分运用大数据、图谱分析等技术进行精准管控。健全账户分级分类机制，建立差异化的个人账户风险评级，合理设置非柜面业务限额管控等措施，实现风险防控与优化服务并重。
中信银行武汉分行与武汉市反诈中心建立联络机制，定期向监管部门报送“资金链”治理进度及工作开展情况、共享典型风险案例与可疑特征，对省市公安机关要求查询的异常账户及时查询、快速止付。
2023年以来，中信银行武汉分行开展了形式多样的宣讲活动，组织银行反诈专家进社区、进企业、进学校。据介绍，该行近两年累计排查存量单位账户2.9万户，存量个人存款账户274.8万户，堵截风险事件720余起。
“资金链”治理事关社会稳定、人民幸福。中信银行武汉分行相关负责人表示，该行将积极落实监管部门及总行要求，主动作为、精准施策，全面提升反诈反赌“资金链”治理能力，为保护好群众“钱袋子”贡献力量。(通讯员何浩)
